최근처럼 경제가 불확실한 시기에 투자하는 것은 어렵습니다. 특히, 유가와 금리가 상승할 때 더욱 힘들어 지게 되죠. 오늘 포스팅 에서는 급등하는 유가와 금리 인상 시기에 쓸 수 있는 투자 전략을 통해 포트폴리오 다양화 ,장기투자, 위험 회피 위한 종목 고르는법, 우량기업 찾는법 등에 대해 알아 보고 투자 목표 달성을 위해 무엇을 할것인가 고민해 보겠습니다.
포트폴리오 다양화
경제적 불확실성의 시기에 위험을 줄이는 가장 효과적인 전략 중 하나는 포트폴리오를 다양화 하는 것입니다. 제무 계획 저널(Journal of Financial Planning)에 발표된 논문에 따르면 포트폴리오 다양화는 투자자가 위험부담을 줄이고 더 나은 장기적 수익을 달성하는 데 도움이 된다고 합니다. 포트폴리오의 다양화 방법은 여러종류의 주식을 보유하는개념이 아닌 주식, 부동산, 채권등 좀더 넓은 카테고리의 투자 자산에 투자하는것을 말합니다. 이렇게 다양화 하게 되면 각 분야의 자산이 않좋아진 분야의 손해를 대체 해 주어 안정적으로 투자를 운용하게 됩니다.
장기 투자
단기 시장 변동을 예측하는 것은 매우 힘든 일이지만 장기적 시점에서 봤을 때 주식 시장의 경우 매우 확실한 수익이 발생합니다. 지금 처럼 경제가 불확실 할 때에는 스윙, 단타 투자는 배제하고 장기 투자를 하는 것이 좋습니다. 2021년 도에 발간된 JP모건자산운용의 "The Long-Term Perspective(장기적 관점)" 이라는 보고서에 따르면 최소 15년 이상 투자한 투자자는 모두 수익을 달성했다고 합니다.
위험 회피 위한 종목은?
의료, 필수 소비재(라면 / 생리대등), 생활 필수 서비스(전기, 가스 관련업종) 은 경기 침체기에 오히려 빛을 발하는 경우가 많습니다. 평상시에는 상승폭이 작거나 횡보하는 경우가 있지만 이런 기업들이 포트폴리오에 추가되면 경제가 불확실한 시기에 위험을 회피하고 전체 수익을 상승 시키는 효과가 있습니다.
우량 기업 찾기
경제적 불확실성의 시기에는 강격한 펀더멘털을 갖춘 우량 기업에 투자하는 것이 좋습니다. 재무 상태가 안정적이고 대차대조표가 착실하게 작성되어 있으며, 주요 사업부분이 상대적 우위이거나 진입장벽이 높은 회사가 우량 기업이라 할 수 있습니다. 이런 우량기업들은 회사의 규모가 작더라도 경제적위기에서 오히려 수익을 주는 경우도 있는데 Credit Suisse가 2021년에 발표한 Defensive Sectors Shine in Market Turmoil(혼조세 속에 빛나는 기업들) 보고서에 따르면 대차대조표가 착실하기만 해도 18%이상의 추가 수익이 발생했다고 합니다.
요즘처럼 금리와 유가가 예측하기 힘든 시기가 되면 대부분의 투자자는 현금을 보유하려고 하고 지갑을 닫습니다. 하지만 이미 투자되어 있는 자산을 함부로 정리하면 오히려 손해가 막심하게 되죠 오늘 포스팅을 통해 이미 투자 되어있는 자산을 지키고 새로운 투자를 통해 더욱 알찬 자산 관리 전략을 수립해 보세요
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